Нак Мөөнөттү эсептөө - бат жана оной!

Жылдын 12-октябрындагы, 2011-жылдын Россиянын Борбордук банкы жөнүндө буйрук чыккан , нак 2012-жылы ар кандай уюштуруу-укуктук түрүнө карабастан чарба жүргүзүүчү субъекттер акча чеги өзүнчө эсептөө үчүн милдеттүү болгон. бекем борбордук банк толугу менен таяна турган бул маселе боюнча мурда болсо, ал эми азыр алардын күч жана аны кантип чечүүгө болот. Ал эми тиешелүү жана жеке ишкерлер акча калдыктары боюнча иштеп жаткан чектөөлөр менен кулак салып, бардык акча бүтүмдөрдү эсепке алуу керек. Бирок, капа жана толкунданып, акча чектеринде жана кассалык тартипти сактоо эсептөө үчүн шашып эмес, - себеби ал абдан кыйын эмес!

Cash чектөө мыйзамдуу ишкананын кассаларында, ал эми банктын алыш үчүн эмес, сакталып турган акча каражаттарынын суммасы. Ар бир бизнесте негизги максаты эле, сен үчүн оптималдуу чегин тандап, андан кийин убакыт ашыкча акча каражаттарын кабыл алуу. Мыйзамга ылайык, акча каражаттарынын калдыгы чегине эсептөө үчүн эмне кылуу керектигине байланыштуу эч кандай катуу эрежелер бар, ошондуктан каражат түшкөн, ал үчүн ар кандай мезгил үчүн тандай аласыз. Көпчүлүк учурда, акча жоктугунан же ашыкча менен баш качуу үчүн, жогорку балансын койгонго аракет кылышат. Бул экенин белгилей кетүү зарыл акча чектен ашып, жок эле дегенде, бир жолу бир жума бир жыштыктагы банкка берет. Өзгөчөлүктөр эч ким банк бар Россиянын алыскы аймактарында гана жүргүзүлөт. Алардын ою боюнча, бул мөөнөт 14 жумушчу күн болуп саналат.

кассалык чек эсептөө алгоритм

1. Биз, чынында эле, акча каражаттарын эсептеп турган мөөнөтүн танда. мыйзамдарына ылайык, ал 92 жумушчу күндөн аз болбоого тийиш.

2. элементтик бисмиллах менен жүргүзүлөт чек накталай эсеби:

"Акча каражаттарын чектөө" = "акча каражаттары" / "Эсептешүү мезгили күндөрдүн санына" * "накталай багынып ортосунда күндүн саны."

3. аткарууну кассалык тартипти, жана баары жакшы болот!

кассалык чек эсептөө мисалын карап көрөлү

1. Биринчи учурда, компаниянын кирешеси бар. Дейли, Ltd. баардык учурлар үчүн оригиналдуу белектер сатуу менен алектенген ", азыркы". Эгерде мезгилинде, алар 2011-жылдын ъчънчъ чейреги тандап, киреше 500 000 болгон 71 күн, узак жана сактоо ар бир жума нак батиринен, андан кийин иштеп чыккан: LK = 500000/71 * 5 = 35 211 руб.

2. Эгер компания мындан кассалык чектер бар болсо, эмне кылышат? Бул учурда, анын ордуна чечим ижарага ортосундагы күндөрдүн санына накталай акча алуу үчүн банкка чалуулар ортосундагы мөөнөтүн узартууга жумуш күндөрдүн санына жараша колдонулат. Мисалы, ЖЧК "Табигый сүт" дыйкандар менен айыл тургундарынын чейин сүт азыктарын сатып алуу менен алектенет. компаниянын жетекчилиги менен басып алуу чечимин кабыл алды дейли -жылдын кароого алынып жаткан мезгил ичинде сатып алуу абдан күчтүү болгон кезде, 2012-жылдын октябрында. кассир ар бир 3 күндө бир жолу акча алат, ал эми тогуздун айында 20 күн болгон болсун. Андан кийин, ушул мезгил ичинде "Айыл Сүттүн" боюнча киреше 300 мин эсе түзгөн болсо, анда акча чеги эсептөө болот: LK = 300000/20 * 3 = 60 000 руб.